Handel med værdipapirer og finansielle instrumenter er underlagt fælles EU-regler.

 

Formålet med reglerne er at fastlægge dine og vores væsentligste rettigheder og pligter i forbindelse med:

Detail- eller professionel kunde

Rettigheder og forpligtelser afhænger af, om du er kategoriseret som detailkunde eller professionel kunde. Forskellen på detailkunder og professionelle kunder ligger primært i kravene til informationsniveau og graden af beskyttelse i forbindelse med handel med almindelige værdipapirer, (obligationer, aktier og investeringsforeningsbeviser) samt finansielle instrumenter. Sidstnævnte omfatter blandt andet swapforretninger, valutaterminsforretninger, futures og optioner. Detailkunder får den maksimale beskyttelse ved handel med værdipapirer og finansielle instrumenter.

 

I det følgende beskriver vi kort forskellen på handel med og uden rådgivning. Du kan vælge, om du ønsker at modtage investeringsrådgivning, eller om du vil vælge investeringsrådgivning fra og alene afgive en ordre om køb eller salg.

 

Handel med forudgående investeringsrådgivning eller porteføljepleje

Som grundlag for investeringsrådgivning eller porteføljepleje skal der foreligge en række oplysninger. Disse oplysninger er nødvendige, for at vi kan give dig en anbefaling, der egner sig til dig.

 

Hvis du ikke oplyser os om disse forhold, må vi ikke yde investeringsrådgivning eller tilbyde porteføljepleje.

 

Vi er berettiget til at lægge dine oplysninger til grund for rådgivningen. Sker der ændringer i disse oplysninger, er du forpligtet til at oplyse os herom.

 

Investeringsaftale

I forbindelse med investeringsrådgivning vil du blive bedt om at besvare en række spørgsmål om din risikoprofil og risikovillighed i forhold til den aktuelle investering. Vi vil også skulle have oplysninger om dit kendskab til investeringsområdet, din finansielle situation og dit formål med investeringen.

 

Alle disse oplysninger vil blive samlet i en investeringsaftale, bestående af to dele:

Investeringsforslaget kan vedrøre anbefaling af konkrete værdipapirer/finansielle instrumenter eller en mere generel anbefaling.

 

Hvis du er professionel kunde vil vi alene vurdere din finansielle situation i forbindelse med investeringsrådgivningen.

 

 

Handel med værdipapirer og finansielle instrumenter uden investeringsrådgivning

 

Ordreudførelse ("execution only"): Drejer det sig om almindelige værdipapirer som obligationer, aktier og investeringsforeningsbeviser, kan du til enhver tid afgive ordrer om køb eller salg. Ordrerne gennemføres så blot for dig uden forudgående rådgivning fra Sparekassen. Der bliver i denne situation ikke udarbejdet en investeringsaftale som beskrevet ovenfor.

 

Hensigtsmæssighedstest: Ønsker du at få gennemført en ordre vedrørende et komplekst finansielt instrument, vil du blive bedt om at oplyse om dit kendskab til og erfaring med det investeringsområde, som ordren vedrører.

 

Vurderer vi, at det produkt eller den ydelse du anmoder om, ikke er hensigtsmæssig for dig, er vi i forbindelse med handlen forpligtet til at gøre dig udtrykkeligt opmærksom på dette. Du kan naturligvis til enhver tid vælge alligevel at gennemføre handlen.

 

Hvis du er professionel kunde vil vi ikke foretage denne vurdering.